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安岳法院關于近三年非法吸收公眾存款犯罪案件情況的分析及對策建議
www.194992.tw 】 【 2020-12-10 14:13:01 】 【 來源:資陽長安網

  近三年,安岳法院共審結非法吸收公眾存款案件8件10人,非法吸收金額最大6854萬元,最少也有315.5萬元。在審理的案件中,僅僅只有部分案件被告人將資金返還了參與集資人,返還金額占集資總額的44.9%。

  

  存在的問題:

  

  一是犯罪手法具有一定欺騙性。被告人為獲取公眾存款,以注冊公司名義,將高息、分紅、獎金、提成作為誘餌,誘使集資參與人向其進行所謂的投資。

  

  二是理財意識淡漠、法律引導缺失。在經濟轉型社會,人們浮躁沖動、投機暴富心態嚴重,而風險意識、法律意識不強,欠缺理性理財能力,投資心理不成熟,缺乏理性。在求富心切的心理驅動下,盲目產生投機行為。另外法律宣傳引導不到位,加之非法吸收公眾存款披著合法借貸外衣,以民間借貸利息為標準,容易造成集資參與人認識錯誤。

  

  三是公安、工商、銀監等部門對參與非法吸收公眾存款的公司審核和查處力度不夠。大多數非法吸收公眾存款案件都是由投資(金融、擔保)公司引發的。非法吸收公眾存款案件涉案公司特征大多明顯,且被告人從事非法吸收公眾存款活動時日已久,公安、工商、銀監等部門不能提前發現,足以反映其對該類公司監管存在缺失。

  

  對策建議:

  

  一是加強宣傳引導,提高社會公眾理性投資意識。要做好宣傳工作,充分利用電視、網絡、短信等各種媒介,采取專家講座、法律宣傳等活動,將典型非法吸收公眾存款的方式、特點、鑒別方法等及時告知廣大群眾。此外,司法部門應特別注重以案釋法的宣傳形式,將鮮活的案例直觀地展現在群眾面前,增強群眾自我保護意識,自覺抵制非法吸收公眾存款活動,引導群眾理性投資、理性消費。

  

  二是推出多元化多形式理財途徑,擴大社會公眾理財渠道。隨著社會經濟發展,人民群眾收入都有較大提高,有空余資金進行投資理財。傳統的銀行儲蓄方式利率偏低,不能滿足群眾的理財需求,而其他的投資渠道又比較單一,對股市、期貨市場的風險存在顧慮。政府、銀行、銀監部門應當因勢利導,順應民間投資潮流,推出多元化多形式的理財途徑,滿足群眾投資愿望。

  

  三是依法打擊犯罪,主動開展風險排查。公安、檢察院、法院要加強協作配合,完善會商聯系、信息交換、案件移送、聯合執法制度,形成打擊合力。加大追贓力度,盡可能降低集資參與人的經濟損失,減少社會的不穩定因素。金融部門對于大額資金流動頻繁的賬戶應當主動開展風險排查,防止風險進一步積聚,從根源上遏制非法吸收公眾存款的行為。四是規范市場,合理引導。要出臺相關政策發展正規金融機構小額貸款業務,解決中小企業無款可貸的困局,從根本上打擊和抑制非法集資的存在。要合理引導、規范民間借貸行為,規范借貸手續,加強行業自律。

  

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編輯:宋萍

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